三商

MERCURIES & ASSOCIATES HOLDING

2905 · 上市市場 · 股票資產

健檢 (Health Diagnostic)

綜合評價分數
1.57 / 5.0
獲利力 (Profitability)
0.6
成長性 (Growth)
0.0
安全性 (Safety)
2.5
現金流 (Cash Flow)
2.5
價值面 (Value)
2.8
健檢摘要
StockGo 財務體質判讀
體質偏弱

整體財務體質偏弱，需優先檢查基本面風險

整體財務體質偏弱，需優先檢查基本面風險；價值面為相對支撐因子，分數 2.8 / 5.0，顯示該構面對整體健檢有正向貢獻。 成長性為主要觀察壓力，分數 0.0 / 5.0，後續應檢查相關財務指標是否拖累整體評價。

支撐因子

價值面為相對支撐因子，分數 2.8 / 5.0，顯示該構面對整體健檢有正向貢獻。

壓力因子

成長性為主要觀察壓力，分數 0.0 / 5.0，後續應檢查相關財務指標是否拖累整體評價。

風險註記

本次健檢觸發 5 項模型提醒，代表部分指標存在判讀例外，建議優先閱讀風險旗標。

風險提醒
金融業獲利分僅依 ROE、ROA；未包含淨利差與資產品質
金融業不適用一般企業 D/E 與流動比率，安全性暫列中性
金融業現金流結構特殊，現金流分數暫列中性
ROE 偏低，PB 估值吸引力已折減
金融業估值以 PE、PB 為主，不採一般企業 FCF Yield

五大構面分析 (Health Dimensions)

股東權益報酬率 ROE
2.8%
資產報酬率 ROA
1.9%
毛利率 Gross Margin
40.0%
營業利益率 Operating Margin
-68.6%

盈餘成長率 Earnings Growth
-73.9%
營收成長率 Revenue Growth
-69.1%

負債權益比 Debt to Equity
52.9%
流動比率 Current Ratio
2.1x
速動比率 Quick Ratio
1.5x

營業現金流 Operating Cash Flow
92.81億
自由現金流 Free Cash Flow
618億
營現流 / 營收 OCF / Revenue
5.8%
自由現金流 / 營收 FCF / Revenue
38.8%

本益比 PE
19.3x
股價淨值比 PB
0.5x
企業價值倍數 EV / EBITDA
0.9x
殖利率 Dividend Yield
225.0%