國泰金

CATHAY FINANCIAL HLDG CO

2882 · 上市市場 · 股票資產

健檢 (Health Diagnostic)

綜合評價分數
2.94 / 5.0
獲利力 (Profitability)
3.3
成長性 (Growth)
2.8
安全性 (Safety)
2.5
現金流 (Cash Flow)
2.5
價值面 (Value)
3.7
健檢摘要
StockGo 財務體質判讀
中性觀察

整體財務體質中性，需搭配風險項目觀察

整體財務體質中性，需搭配風險項目觀察；價值面為相對支撐因子，分數 3.7 / 5.0，顯示該構面對整體健檢有正向貢獻。 安全性為主要觀察壓力，分數 2.5 / 5.0，後續應檢查相關財務指標是否拖累整體評價。

支撐因子

價值面為相對支撐因子，分數 3.7 / 5.0，顯示該構面對整體健檢有正向貢獻。

壓力因子

安全性為主要觀察壓力，分數 2.5 / 5.0，後續應檢查相關財務指標是否拖累整體評價。

風險註記

本次健檢觸發 5 項模型提醒，代表部分指標存在判讀例外，建議優先閱讀風險旗標。

風險提醒
金融業獲利分僅依 ROE、ROA；未包含淨利差與資產品質
盈餘成長但營收未成長，成長品質分數已設上限
金融業不適用一般企業 D/E 與流動比率，安全性暫列中性
金融業現金流結構特殊，現金流分數暫列中性
金融業估值以 PE、PB 為主，不採一般企業 FCF Yield

五大構面分析 (Health Dimensions)

股東權益報酬率 ROE
25.5%
資產報酬率 ROA
0.5%
毛利率 Gross Margin
29.6%
營業利益率 Operating Margin
52.2%

盈餘成長率 Earnings Growth
334.7%
營收成長率 Revenue Growth
-62.4%

負債權益比 Debt to Equity
80.2%
流動比率 Current Ratio
0.6x
速動比率 Quick Ratio
0.5x

營業現金流 Operating Cash Flow
-1784億
自由現金流 Free Cash Flow
1.25兆
營現流 / 營收 OCF / Revenue
-18.7%
自由現金流 / 營收 FCF / Revenue
131.1%

本益比 PE
17.3x
股價淨值比 PB
1.5x
企業價值倍數 EV / EBITDA
10.8x
殖利率 Dividend Yield
303.0%